Forex rigging rbs

Royal Bank of Scotland leva 400 milhões de libras à manipulação forex.

Custos associados à manipulação de moeda e PPI ofuscar lucros impressionantes.

11:28 AM 31 de outubro de 2014.

O Royal Bank of Scotland tornou-se o segundo banco do Reino Unido a separar centenas de milhões de libras de multas relacionadas à manipulação monetária.

O banco do contribuinte fez uma provisão de 400 milhões de libras esterlinas "relativa a custos potenciais após investigações no mercado de câmbio", tirando o brilho de um conjunto melhorado de lucros.

Isso representou a maioria dos 780 milhões de libras em custos incorridos pelo RBS, uma soma que também incluiu 100 milhões de libras em novos encargos PPI e dinheiro para uma multa esperada relacionada a uma falha de TI em 2012 que deixou milhões de clientes sem acesso a dinheiro.

Sob Ross McEwan, que assumiu o controle do banco há um ano, o RBS está tentando limpar sua imagem. Mas lembretes repetidos da história inglória do banco fizeram com que continuasse a pesar sobre os bancos.

O banco é um dos seis a serem liquidados com a Autoridade de Conduta Financeira nas próximas semanas sobre a manipulação da taxa de câmbio. Na quinta-feira, o Barclays reservou £ 500 milhões, enquanto o Citigroup, o JPMorgan e o UBS também destinaram fundos. O HSBC, que divulga resultados do terceiro trimestre na segunda-feira, também deve fazê-lo.

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Ninguém deve ter qualquer dúvida sobre a seriedade com que eu tomo essas questões, & # x201d; Sr. McEwan disse, sugerindo que um acordo estava perto de ser anunciado:

& # x201c; Não podemos fazer qualquer tipo de disposição a menos que tenhamos algumas conversas claras em curso, & # x201d; ele disse. & # x201c; Algumas das faturas já estão no post. & # x201d;

As novas provisões surgiram quando o RBS anunciou que os lucros antes dos impostos haviam atingido £ 1,7 bilhão no terceiro trimestre do ano, com o dinheiro sendo colocado de lado para cobrir as perdas esperadas em empréstimos ruins em seus negócios irlandeses e no chamado '' mau banco ''. # x201d; & # x2013; que lida com os empréstimos mais problemáticos & # x2013; foi liberado de volta no banco.

O RBS também confirmou que manterá seu negócio irlandês no Ulster Bank, após uma revisão da operação, conforme relatado pelo The Telegraph no início desta semana. & # x201c; Temos uma boa posição no mercado e acreditamos que, com o investimento, o Ulster Bank pode oferecer retornos atraentes aos acionistas no futuro, & # x201d; McEwan disse.

Os lucros melhores do que o esperado, que comparam a uma perda de £ 634m no mesmo período do ano passado, levaram as ações do RBS ao seu nível mais alto por mais de três anos, em um impulso para o Tesouro, que detém 80pc do banco Resgate de 2008.

As ações foram negociadas até 382,4p na sexta-feira & # x2013; um nível que veria o RBS em seu nível mais alto desde julho de 2011. Isso está bem abaixo dos 502 p uma ação que o governo pagou para socorrer o banco em 2008, mas levando em conta dividendos e pagamentos de empréstimos, o preço de equilíbrio pode ser tão baixo quanto 455p.

Ele também mostrou evidências de sua posição de capital melhorando. O rácio de alavancagem do RBS melhorou de 3.7pc no verão para 3.9pc, à frente da revisão de sexta-feira pelo Banco da Inglaterra. Seu índice de capital - que representa a segurança dos empréstimos - aumentou de 10,1% no final do ano passado para 10,8%.

O banco não espera começar a pagar dividendos até atingir um índice de capital de 12pc, disse McEwan.

Seis bancos multaram US $ 5,6 bilhões sobre a manipulação dos mercados de câmbio.

Gina Chon em Washington e Caroline Binham e Laura Noonan em Londres.

Seis bancos globais pagarão mais de US $ 5,6 bilhões para acertar as alegações de que fraudaram os mercados de câmbio, em um escândalo que, segundo o FBI, envolveu a criminalidade "em grande escala".

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Quatro bancos também concordaram em se declarar culpados de conspirar para fixar preços e ofertas de sonda no mercado forex de US $ 5,3 trilhões por dia, no que eles esperam traçar uma linha sob um dos maiores casos de má conduta bancária desde a crise financeira global.

Anunciando o acordo, o Departamento de Justiça dos EUA disse que entre dezembro de 2007 e janeiro de 2013, traders do Citigroup, JPMorgan Chase, Barclays e Royal Bank of Scotland que se descreveram como “The Cartel” usaram uma sala de chat exclusiva e linguagem codificada para manipular taxas, "em um esforço para aumentar seus lucros".

Um trader do Barclays escreveu em um bate-papo em 5 de novembro de 2010: “Se você não está enganando, você não está tentando”, de acordo com o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (DFS), que fazia parte do acordo.

Loretta Lynch, procuradora-geral dos EUA, disse que as penalidades que os bancos pagarão foram "adequadas" e "proporcionais ao dano generalizado que foi feito". As multas devem "impedir os concorrentes de buscar lucros sem levar em conta a justiça à lei ou ao bem-estar público".

"Este é um grande golpe para esses bancos, tanto financeiramente quanto por sua reputação", disse Mark Taylor, reitor da Warwick Business School, que participa do Academic Advisory Group da Bank of England Fair and Effective Markets Review.

"Serão feitas perguntas sobre por que nenhum CEO ou executivo sênior renunciou a nenhum desses bancos, já que o tamanho dessa multa e as investigações até agora revelaram que a manipulação de forex fazia parte da cultura desses bancos", disse ele.

A revelação de que os comerciantes conspiraram para mexer nas taxas de câmbio foi particularmente embaraçosa para os bancos porque ocorreu depois que eles pagaram bilhões de dólares para acertar as alegações de que seus traders haviam tentado fraudar as taxas de empréstimos interbancários. Levantou questões sobre se a indústria aprendeu alguma lição com o escândalo anterior.

Três bancos também foram multados em um total adicional de US $ 400 milhões por manipular os benchmarks Libor e Isdafix, elevando o total do dia para US $ 6 bilhões.

Os bancos globais já pagaram mais de US $ 10 bilhões em relação ao escândalo cambial, superando os US $ 9 bilhões pagos por um grupo maior de instituições para acertar as alegações de fraude da Libor.

As multas de quarta-feira levam o total que os bancos pagaram em multas e liquidações desde 2008 a mais de US $ 160 bilhões.

Multas bancárias: reação errada.

O alívio que viu as ações subirem com multas de US $ 5,6 bilhões não é apropriado, e os investidores devem ficar furiosos.

Os bancos que se estabeleceram no Forex - o Barclays, o Citigroup, o JPMorgan Chase, o RBS, o Bank of America e o UBS - esperam que o acordo lhes permita finalmente traçar uma linha de ambos os negócios.

O UBS escapou de acusações criminais no forex porque foi o primeiro a cooperar com os investigadores. Mas o Departamento de Justiça descobriu que havia violado os termos de seu acordo Libor, de modo que o banco se declararia culpado de manipular a Libor e pagar uma multa adicional sobre essa questão.

O Departamento de Justiça disse que o UBS se envolveu em práticas de negociação e vendas enganosas, incluindo “mark-ups não revelados” em certas transações de câmbio. Ele disse que em algumas ocasiões, “os operadores do UBS e a equipe de vendas usavam sinais manuais para esconder essas margens dos clientes”.

Separados dos mais de US $ 2,5 bilhões do total de multas forex sendo pagas ao DoJ, seis bancos também serão multados em mais de US $ 1,8 bilhão pela Reserva Federal dos EUA.

"A criminalidade ocorreu em grande escala", disse Andrew McCabe, diretor assistente do FBI. "As atividades prejudicaram as taxas de câmbio transparentes baseadas no mercado, que servem como referência crítica para a economia".

O Barclays pagará a maior multa, com mais de US $ 2,3 bilhões. Isso reflete, em parte, o fato de o banco estar se conformando com a maioria das agências - incluindo a DFS, a Commodity Futures Trading Commission dos EUA e a Financial Conduct Authority do Reino Unido. A multa da FCA, de 284 milhões de libras, é a maior da história do regulador.

Depois da manipulação da Libor, o aparelhamento dos mercados de moeda estrangeira foi o próximo grande escândalo a atingir os maiores bancos do mundo.

A CFTC também impôs uma multa separada de US $ 115 milhões no Barclays por tentar manipular as taxas de swap do dólar norte-americano Isdafix, marcando a primeira vez que tomou medidas em relação a esse benchmark.

No ano passado, o credor do Reino Unido retirou uma liquidação de forex multibanco de US $ 4,3 bilhões porque o DFS não fazia parte do acordo. Ambas as partes concordaram em fazer parte da resolução de quarta-feira, desde que a DFS pudesse excluir uma investigação da plataforma de negociação eletrônica forex do Barclays, que será concluída em uma data posterior.

O Barclays também terá de demitir oito funcionários, incluindo quatro que deixaram o banco no mês passado, como parte de seu acordo com a DFS, que tornou a responsabilidade individual um fator-chave em seus acordos bancários. Ao contrário do DoJ, o DFS não precisa provar um processo criminal contra indivíduos.

Dos bancos que estão se instalando na quarta-feira, o DFS só tem jurisdição sobre o Barclays.

Além de sua liquidação forex, o Barclays também pagará US $ 60 milhões para resolver as violações do seu acordo de 2012 não-promotor da Libor - sob o qual o banco concordou em não cometer nenhum delito adicional por um determinado período de tempo.

O UBS teve seu acordo de não-processa - mento (NPA) descartado inteiramente, marcando a primeira vez que o DoJ deu esse passo. Ele agora se declarará culpado de uma acusação de fraude eletrônica por fraudar a Libor e pagar uma multa adicional de US $ 203 milhões. O UBS também pagará US $ 342 milhões ao Federal Reserve (Fed, o banco central dos EUA) com relação ao forex.

Axel Weber, presidente e Sergio Ermotti, diretor executivo, disse: "A conduta de um pequeno número de funcionários foi inaceitável e tomamos medidas disciplinares apropriadas".

O acordo de processo diferido do RBS para a Libor expirou este ano, portanto a sua resolução nesse caso não é afetada. Na investigação, o RBS precisa pagar cerca de US $ 395 milhões ao DoJ e US $ 274 milhões ao Federal Reserve.

"A má conduta séria que está no coração dos anúncios de hoje não tem lugar no banco que estou construindo", disse Ross McEwan, diretor-executivo do RBS. "Declarar-se culpado por esse delito é outro lembrete gritante do quanto este banco perdeu o seu caminho e como é importante para nós recuperar a confiança".

O JPMorgan Chase pagará US $ 550 milhões para o DoJ e US $ 342 milhões para o Federal Reserve, enquanto o Citigroup foi multado em US $ 925 milhões e US $ 342 milhões, respectivamente, pelas mesmas agências. Este mês, o Citigroup informou que o Departamento de Justiça havia desistido de investigar o banco em busca de fraude potencial com o Libor, enquanto uma investigação similar contra o JPMorgan continua. O Bank of America não foi sancionado pelo DoJ, mas pagará US $ 205 milhões ao Federal Reserve.

O DoJ, o DFS e outras agências continuam a investigar outros bancos, incluindo o HSBC e o Deutsche Bank, por supostos aparelhamento cambial e os acordos nesses casos podem ocorrer ainda este ano.

Lynch não quis comentar se o DoJ cobraria indivíduos, dizendo apenas: "A investigação está em andamento".

As ações subiram entre os bancos europeus multados, com UBS de 3,4%, Barclays com alta de 2,5% e RBS com alta de 1,6% nas negociações da tarde em Londres. Os bancos dos EUA afetados caíram marginalmente, com o Citi caindo 0,42%, o JPMorgan recuando 0,36% e o Bank of America caindo 0,24%.

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Os bancos multaram £ 3,7 bilhões por fraudar os mercados de câmbio.

O Barclays, o Royal Bank of Scotland, o JPMorgan, o UBS, o Bank of America e o Citigroup tiveram grandes penalidades de manipulação de moeda pelas autoridades do Reino Unido e dos EUA.

15h54 BST 20 de maio de 2015.

Seis bancos foram multados em US $ 5,7 bilhões pelas autoridades dos Estados Unidos e do Reino Unido por fraudarem os mercados de câmbio.

O Barclays, o Royal Bank of Scotland, o JPMorgan, o UBS, o Citigroup e o Bank of America receberam a quantia, o maior acordo bancário combinado da história, na tarde de quarta-feira. Multas e acordos separados anunciados ao mesmo tempo elevaram o faturamento total no dia acima de US $ 6 bilhões.

A nova soma traz agora a conta total do escândalo de câmbio, uma das mais caras da história bancária, para cerca de US $ 10 bilhões. O Barclays, o RBS, o JPMorgan e o Citigroup estão se declarando culpados de acusações criminais, enquanto o UBS se declarou culpado de manipulação da Libor, uma vez que a manipulação violou acordos anteriores.

Os traders dos bancos usavam salas de bate-papo eletrônicas, descrevendo a si mesmas como "The Cartel", para manipular benchmarks de moeda, obtendo grandes lucros às custas dos clientes.

O Barclays está demitindo oito funcionários como parte de seus assentamentos.

O Barclays, que havia reservado 2 bilhões de libras esterlinas, recebeu a maior fatura.

Ele ocorre seis meses depois que o RBS, o HSBC, o JPMorgan, o UBS, o Citigroup e o Bank of America foram multados em US $ 4,3 bilhões por fraude monetária.

O Barclays foi multado em 284,4 milhões de libras pela Autoridade de Conduta Financeira, a maior multa da história do Reino Unido, enquanto o restante das penalidades veio de reguladores dos EUA.

O Federal Reserve multou os bancos em US $ 1,8 bilhão e o Departamento de Justiça em US $ 2,5 bilhões. Enquanto isso, o Barclays pagará US $ 400 milhões à Commodity Futures Trading Commission e US $ 485 milhões ao Departamento de Serviços Financeiros de Nova York.

O Barclays pagou US $ 2,3 bilhões, de longe o maior projeto de lei, uma vez que não se acomodou com a FCA ou CFTC no ano passado, e é regulado de forma inadequada pelo DFS. O regulador de Nova York disse que os operadores usaram uma linguagem como "se você não está enganando, você não está tentando" ao manipular benchmarks monetários.

"Simplificando, os funcionários do Barclays ajudaram a fraudar o mercado de câmbio", disse Ben Lawsky, superintendente de Serviços Financeiros de Nova York. "Eles se envolveram em uma cabeça descarada que eu ganho, coroa você perde o esquema para arrancar seus clientes."

Apesar da multa, as ações do Barclays subiram 3pc após o anúncio, e as do RBS subiram 2pc. Ambos os bancos pediram desculpas pelas falhas e disseram que estavam trabalhando para acertar as coisas.

"A má conduta no núcleo dessas investigações é totalmente incompatível com o propósito e os valores do Barclays e lamentamos profundamente que isso tenha ocorrido", disse o executivo-chefe do Barclays, Antony Jenkins.

Ross McEwan, o chefe do RBS, disse: "A falta grave que está no coração dos anúncios de hoje não tem lugar no banco que estou construindo.

"Declarar-se culpado por tal delito é outro lembrete gritante do quanto este banco perdeu seu caminho e como é importante para nós recuperar a confiança".

Escândalo Forex: como fraudar o mercado.

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O mercado de câmbio não é fácil de manipular.

Mas ainda é possível para os comerciantes mudar o valor de uma moeda para obter lucro.

Como é um mercado de 24 horas, não é fácil ver quanto vale o mercado em um determinado dia.

As instituições acham útil tirar uma foto de quanto está sendo comprado e vendido. Até fevereiro, isso acontecia todos os dias nos 30 segundos antes e depois das 16:00 em Londres, e o resultado é conhecido como a correção das 16h, ou apenas a correção.

Desde que essas violações vieram à tona, a janela foi alterada para cinco minutos para dificultar a manipulação.

A correção é muito importante, já que é a indexação da qual muitos outros mercados financeiros dependem.

Então, como você faz os preços das moedas mudarem da maneira que você quer?

Os comerciantes podem afetar os preços de mercado enviando uma corrida de pedidos durante a janela quando a correção é definida.

Isso pode distorcer a impressão do mercado de oferta e demanda, mudando assim o preço.

Pode ser onde os comerciantes obtêm informações confidenciais sobre algo que está prestes a acontecer e podem alterar os preços. Por exemplo, alguns traders compartilhavam informações internas sobre os pedidos e posições de negociação de seus clientes.

Os comerciantes poderiam então colocar suas próprias ordens ou vendas, a fim de lucrar com o movimento subsequente dos preços.

Isso pode se relacionar com a correção das 4 da tarde, com um profissional fazendo uma troca antes das 4 da tarde porque ele sabe que algo acontecerá por volta das 4 da tarde.

É mais fácil mover os preços se vários participantes do mercado trabalharem juntos.

Ao concordar em fazer pedidos em um determinado momento ou compartilhar informações confidenciais, é possível mover os preços de forma mais acentuada.

Isso poderia resultar em comerciantes fazendo mais lucros.

O conluio pode ser "ativo", com os traders falando uns com os outros ao telefone ou em salas de bate-papo na internet. Também pode ser "implícito", onde os operadores não precisam falar uns com os outros, mas ainda estão cientes do que outras pessoas no mercado estão planejando fazer.

'Hooray bom trabalho em equipe'

Em novembro passado, a agência financeira do Reino Unido, a Autoridade de Conduta Financeira (FCA), deu alguns exemplos de como os operadores dos bancos chamavam a si mesmos de nomes como "os jogadores", "os 3 mosqueteiros", "1 equipe, 1 sonho". - team "tentou manipular os mercados de câmbio.

Em um exemplo, a empresa disse que os traders do HSBC haviam conspirado com traders de pelo menos outras três empresas para tentar reduzir a taxa de juros da libra esterlina.

Ele disse que os traders compartilharam informações confidenciais sobre os pedidos dos clientes antes da correção e, em seguida, usaram essas informações para tentar manipular a correção para baixo.

A correção da taxa de câmbio da libra esterlina / dólar caiu de £ 1,6044 para £ 1,6009 neste exemplo em particular, fazendo do HSBC um lucro de US $ 162 mil.

Depois, os comerciantes parabenizaram-se, dizendo: "Amamos o companheiro. Funcionou amável. Pena que não conseguíamos fazê-lo abaixo do 00", "lá vai você ... vá cedo, mova-o, segure-o, empurre-o", "bons trabalhos gents..eu don meu chapéu "e" Hooray bom trabalho em equipe ".

Em outro exemplo, a FCA disse que os operadores do Citi tentaram aumentar a correção do euro / dólar compartilhando informações sobre suas ordens de compra com traders de outras empresas.

Os traders dessas empresas transferiram suas ordens de compra para o Citi, dando-lhe mais influência no mercado.

Em última análise, a correção do euro / dólar subiu e o lucro do Citi para o comércio chegou a US $ 99.000.

Depois que o negócio foi concluído, os traders compartilharam mensagens de congratulações como "lovely", "yeah work ok" e "cn't teach that".

Quem se machuca?

Os movimentos de preços decorrentes da manipulação são tão pequenos que é pouco provável que os turistas notem uma grande diferença na compra de moeda estrangeira.

Os maiores perdedores são empresas consideradas culpadas de manipulação. Mesmo para grandes bancos, 2 bilhões de libras são muito dinheiro.

Os reguladores dizem que alguns dos clientes dos bancos poderiam ter sofrido com a distorção do mercado. Isso poderia afetar o valor dos fundos de pensão e investimentos.

Esse tipo de manipulação também enfraquece ainda mais a confiança no sistema financeiro, que passou por uma série de escândalos.

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Notícias da Justiça.

Citicorp, JPMorgan Chase & amp; Co., Barclays PLC, o Royal Bank of Scotland plc concordam em se declarar culpado em conexão com o mercado de câmbio e concordam em pagar mais de US $ 2,5 bilhões em multas criminais.

Cinco grandes bancos - Citicorp, JPMorgan Chase & amp; Co., o Barclays PLC, o Royal Bank of Scotland plc e o UBS AG - concordaram em se declarar culpados de acusações criminais. Citicorp, JPMorgan Chase & amp; O Barclays PLC e o Royal Bank of Scotland plc concordaram em se declarar culpados de conspirar para manipular o preço de dólares e euros negociados no mercado à vista e os bancos concordaram em pagar multas no total. mais de US $ 2,5 bilhões. Um quinto banco, UBS AG, concordou em se declarar culpado de manipular a taxa interbancária de Londres e outras taxas de juros de referência e pagar uma multa de US $ 203 milhões, depois de violar seu acordo de não-ação de dezembro de 2012 para resolver a investigação da LIBOR.

Procurador Geral Loretta E. Lynch, Procurador Geral Assistente Bill Baer da Divisão Antitruste do Departamento de Justiça, Procurador Geral Adjunto Leslie R. Caldwell da Divisão Criminal do Departamento de Justiça, Diretor Assistente Responsável Andrew G. McCabe do Escritório de Washington do FBI e Diretor Aitan Goelman da Divisão de Commodity Futures Trading Commission fez o anúncio.

“As resoluções históricas de hoje são as mais recentes em nossos esforços contínuos para investigar e processar crimes financeiros, e servem como um lembrete gritante de que este Departamento de Justiça pretende processar vigorosamente todos aqueles que inclinam o sistema econômico em seu favor; quem subverte nossos mercados; e que se enriquecem às custas dos consumidores americanos ”, disse o procurador-geral Lynch. “A penalidade que esses bancos vão pagar agora é adequada, considerando a natureza longa e escandalosa de sua conduta anticoncorrencial. É proporcional ao dano generalizado causado. E deve impedir os concorrentes no futuro de perseguir os lucros sem levar em conta a justiça, a lei ou o bem-estar público ”.

"A conspiração acusada fixou a taxa de câmbio dólar-euro, afetando moedas que estão no coração do comércio internacional e minando a integridade e a competitividade dos mercados de câmbio que respondem por centenas de bilhões de dólares de transações todos os dias" disse o procurador-geral adjunto Baer. “A seriedade do crime justifica as culpas dos pais por Citicorp, Barclays, JPMorgan e RBS.”

"As cinco alegações de culpa em nível de pai que o departamento está anunciando hoje comunicam alto e claro que responsabilizaremos as instituições financeiras por má conduta criminal", disse o procurador-geral assistente Caldwell. “E vamos impor os acordos que firmamos com as corporações. Se for apropriado e proporcional à má conduta e ao histórico da empresa, vamos acabar com um NPA ou DPA e processar a empresa infratora ”.

“Essas resoluções deixam claro que o governo dos EUA não tolerará comportamento criminoso em qualquer setor dos mercados financeiros”, disse o Diretor Assistente no comando McCabe. “Esta investigação representa mais um passo nos esforços contínuos do FBI para encontrar e deter os responsáveis ​​por esquemas financeiros complexos para seu próprio benefício pessoal. Felicito os agentes especiais, contadores forenses e analistas, bem como os promotores pelo tempo e recursos significativos que eles dedicaram à investigação deste caso. ”

De acordo com os acordos judiciais a serem apresentados no Distrito de Connecticut, entre dezembro de 2007 e janeiro de 2013, traders de euros do Citicorp, JPMorgan, Barclays e RBS - autodenominados membros do “The Cartel” - usaram uma sala de bate-papo eletrônica exclusiva e linguagem codificada para manipular as taxas de câmbio de referência. Essas taxas são estabelecidas, entre outras maneiras, duas "correções" diárias principais, as 13h15. Banco Central Europeu e as 16:00 horas Correção do mercado mundial / Reuters Terceiros coletam dados de negociação nesses momentos para calcular e publicar uma “taxa fixa” diária, que por sua vez é usada para precificar pedidos para muitos clientes grandes. Os operadores do “Cartel” coordenaram suas negociações de dólares e euros para manipular as taxas de referência estabelecidas às 13h15. e 4:00 da tarde correções em um esforço para aumentar seus lucros.

Conforme detalhado nos acordos de confissão, esses traders também usaram suas conversas eletrônicas exclusivas para manipular a taxa de câmbio euro-dólar de outras formas. Os membros do “The Cartel” manipularam a taxa de câmbio euro-dólar ao concordarem em negociar lances ou ofertas de euros ou dólares para evitar a mudança da taxa de câmbio em uma direção adversa às posições abertas de co-conspiradores. Ao concordar em não comprar ou vender em determinados momentos, os comerciantes protegiam as posições de negociação uns dos outros, retendo a oferta ou a demanda de moeda e suprimindo a concorrência no mercado de câmbio.

O Citicorp, o Barclays, o JPMorgan e o RBS concordaram em se declarar culpados de uma acusação criminal de conspiração para fixar preços e propostas de leilão para dólares americanos e euros trocados no mercado spot de câmbio nos Estados Unidos e em outros lugares. Cada banco concordou em pagar uma multa criminal proporcional ao seu envolvimento na conspiração:

O Citicorp, que estava envolvido desde dezembro de 2007 até pelo menos janeiro de 2013, concordou em pagar uma multa de US $ 925 milhões;

O Barclays, que esteve envolvido desde dezembro de 2007 até julho de 2011, e depois de dezembro de 2011 até agosto de 2012, concordou em pagar uma multa de US $ 650 milhões;

O JPMorgan, que esteve envolvido pelo menos desde julho de 2010 até janeiro de 2013, concordou em pagar uma multa de US $ 550 milhões; e.

O Barclays concordou ainda que suas práticas de negociação e venda de FX e sua conduta colusiva FX constituem crimes federais que violaram um termo principal de seu acordo de não-processa - mento de junho de 2012 que resolveu a investigação da manipulação da LIBOR e outras taxas de juros de referência. O Barclays concordou em pagar uma multa adicional de US $ 60 milhões com base em sua violação do acordo de não-acusação.

Além disso, de acordo com os documentos judiciais a serem arquivados, o Departamento de Justiça determinou que as práticas enganosas de negociação e vendas de moeda do UBS na condução de certas transações no mercado de câmbio, bem como sua conduta colusiva em certos mercados de câmbio, violaram seu acordo de não processamento de dezembro de 2012. resolvendo a investigação da LIBOR. O departamento declarou que o UBS violou o acordo, e o UBS concordou em se declarar culpado de uma acusação criminal de uma acusação de fraude eletrônica em conexão com um esquema para manipular a LIBOR e outras taxas de juros de referência. O UBS também concordou em pagar uma multa criminal de US $ 203 milhões.

De acordo com a declaração factual de violação anexada ao acordo judicial do UBS, o UBS se envolveu em práticas fraudulentas de negociação e venda de FX após a assinatura do contrato de não-processamento LIBOR, incluindo acréscimos não-revelados adicionados a certas transações de clientes. Comerciantes e equipe de vendas do UBS deturpavam os clientes em certas transações que não eram adicionadas, quando na verdade estavam. Em outras ocasiões, os traders e a equipe de vendas da UBS usaram sinais manuais para ocultar essas marcações dos clientes. Em outras ocasiões, alguns traders do UBS também rastrearam e executaram ordens limitadas em um nível diferente do nível especificado do cliente para adicionar marcações não divulgadas. Além disso, de acordo com documentos judiciais, um trader do UBS FX conspirou com outros bancos que atuavam como revendedores no mercado spot de câmbio ao concordarem em restringir a concorrência na compra e venda de dólares e euros. O UBS participou dessa conduta colusiva de outubro de 2011 a pelo menos janeiro de 2013.

Ao declarar que o UBS estava em desacordo com seu acordo de não-acusação, o Departamento de Justiça considerou a conduta do UBS descrita acima à luz da obrigação do UBS sob o acordo de não acusação de cometer nenhum outro crime. O departamento também considerou as três resoluções penais anteriores do UBS e várias resoluções civis e regulatórias. Além disso, o departamento também considerou que os esforços de remediação e conformidade após a LIBOR do UBS não conseguiram detectar a conduta ilegal até que um artigo foi publicado apontando para potencial má conduta nos mercados de FX.

Citicorp, Barclays, JPMorgan, RBS e UBS concordaram com um período de três anos de liberdade condicional, que, se aprovado pelo tribunal, será supervisionado pelo tribunal e exigirá relatórios regulares às autoridades, bem como a cessação de todas as atividades criminosas. . Todos os cinco bancos continuarão cooperando com as investigações criminais em andamento do governo, e nenhum acordo judicial impede o departamento de processar indivíduos culpados por conduta imprópria relacionada. O Citicorp, o Barclays, o JPMorgan e o RBS concordaram em enviar avisos de divulgação a todos os seus clientes e contrapartes que possam ter sido afetados pelas práticas de venda e negociação descritas nos acordos de confissão.

Hoje, em conexão com sua investigação cambial, o Federal Reserve também anunciou que estava impondo aos cinco bancos multas de mais de US $ 1,6 bilhão; e o Barclays liquidou reclamações relacionadas com o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (DFS), a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) e a Financial Conduct Authority (FCA) do Reino Unido por uma multa combinada adicional de aproximadamente US $ 1,3 bilhão. Em conjunto com acordos anteriormente anunciados com agências reguladoras nos Estados Unidos e no exterior, incluindo o Controladoria da Moeda (OCC) e a Autoridade Supervisora ​​do Mercado Financeiro Suíço (FINMA), as resoluções de hoje trazem as multas totais e penalidades pagas por esses órgãos. cinco bancos por sua conduta no mercado à vista de US $ 9 bilhões.

Os bancos multaram £ 3,7 bilhões por fraudar os mercados de câmbio.

O Barclays, o Royal Bank of Scotland, o JPMorgan, o UBS, o Bank of America e o Citigroup tiveram grandes penalidades de manipulação de moeda pelas autoridades do Reino Unido e dos EUA.

15h54 BST 20 de maio de 2015.

Seis bancos foram multados em US $ 5,7 bilhões pelas autoridades dos Estados Unidos e do Reino Unido por fraudarem os mercados de câmbio.

O Barclays, o Royal Bank of Scotland, o JPMorgan, o UBS, o Citigroup e o Bank of America receberam a quantia, o maior acordo bancário combinado da história, na tarde de quarta-feira. Multas e acordos separados anunciados ao mesmo tempo elevaram o faturamento total no dia acima de US $ 6 bilhões.

A nova soma traz agora a conta total do escândalo de câmbio, uma das mais caras da história bancária, para cerca de US $ 10 bilhões. O Barclays, o RBS, o JPMorgan e o Citigroup estão se declarando culpados de acusações criminais, enquanto o UBS se declarou culpado de manipulação da Libor, uma vez que a manipulação violou acordos anteriores.

Traders dos bancos usaram salas de bate-papo eletrônicas, descrevendo a si mesmas como "The Cartel", para manipular benchmarks de moeda, obtendo grandes lucros às custas dos clientes.

O Barclays está demitindo oito funcionários como parte de seus assentamentos.

O Barclays, que havia reservado 2 bilhões de libras esterlinas, recebeu a maior fatura.

Ele ocorre seis meses depois que o RBS, o HSBC, o JPMorgan, o UBS, o Citigroup e o Bank of America foram multados em US $ 4,3 bilhões por fraude monetária.

O Barclays foi multado em 284,4 milhões de libras pela Autoridade de Conduta Financeira, a maior multa da história do Reino Unido, enquanto o restante das penalidades veio de reguladores dos EUA.

O Federal Reserve multou os bancos em US $ 1,8 bilhão e o Departamento de Justiça em US $ 2,5 bilhões. Enquanto isso, o Barclays pagará US $ 400 milhões à Commodity Futures Trading Commission e US $ 485 milhões ao Departamento de Serviços Financeiros de Nova York.

O Barclays pagou US $ 2,3 bilhões, de longe o maior projeto de lei, uma vez que não se acomodou com a FCA ou CFTC no ano passado, e é regulado de forma inadequada pelo DFS. O regulador de Nova York disse que os operadores usaram uma linguagem como "se você não está enganando, você não está tentando" ao manipular benchmarks monetários.

"Simplificando, os funcionários do Barclays ajudaram a fraudar o mercado de câmbio", disse Ben Lawsky, superintendente de Serviços Financeiros de Nova York. "Eles se envolveram em uma cabeça descarada que eu ganho, coroa você perde o esquema para arrancar seus clientes."

Apesar da multa, as ações do Barclays subiram 3pc após o anúncio, e as do RBS subiram 2pc. Ambos os bancos pediram desculpas pelas falhas e disseram que estavam trabalhando para acertar as coisas.

"A má conduta no núcleo dessas investigações é totalmente incompatível com o propósito e os valores do Barclays e lamentamos profundamente que isso tenha ocorrido", disse o executivo-chefe do Barclays, Antony Jenkins.

Ross McEwan, o chefe do RBS, disse: "A falta grave que está no coração dos anúncios de hoje não tem lugar no banco que estou construindo.

"Declarar-se culpado por tal delito é outro lembrete gritante do quanto este banco perdeu seu caminho e como é importante para nós recuperar a confiança".

Nova vergonha como cinco bancos britânicos multaram £ 2 bilhões por fraudar o mercado de câmbio.

Nova vergonha foi acirrada nos bancos britânicos depois que eles estavam entre os cinco que foram multados em mais de 2 bilhões de libras nesta manhã por fraudarem os mercados de câmbio.

O RBS e o HSBC estavam entre os que receberam multas pelo escândalo de forex.

Depois que os investigadores descobriram que os comerciantes do Royal Bank of Scotland e do HSBC estavam fixando taxas no mercado de 3 trilhões de libras por dia, os bancos foram multados com imensas multas.

O Citibank, com sede na América, e o JP Morgan Chase, bem como o UBS, com sede na Suíça, foram os outros bancos a serem punidos pelos reguladores.

Espera-se que o Barclays chegue a um acordo semelhante, mas anunciou que não o faria neste momento.

As multas totalizaram um recorde de 1,1 bilhão de libras esterlinas concedidas pela Financial Conduct Authority (FCA) da Grã-Bretanha e US $ 1,5 bilhão (927 milhões de libras) pelas autoridades norte-americanas.

A investigação descobriu que traders de diferentes firmas formaram grupos usando nomes de código como "os 3 mosqueteiros" e "o time A" para manipular as taxas de câmbio.

Isso resultou em lucros para os bancos em detrimento dos clientes.

A FCA determinou que a integridade dos mercados financeiros do Reino Unido estava em risco e a confiança prejudicada pelo fracasso dos bancos em controlar as práticas de negócios.

Quarenta por cento das operações cambiais estrangeiras (forex) ocorrem em Londres.

A autoridade apontou que os bancos não agiram apesar das enormes multas aplicadas aos envolvidos no escândalo anterior de fixação da taxa de juros Libor.

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Tínhamos pessoas trabalhando nesse banco que não sabiam a diferença entre certo e errado, ou pior, não se importavam com a distinção.

Ross McEwan, diretor executivo do RBS.

O Banco da Inglaterra também foi arrastado para este último escândalo, acusado de saber sobre as transações, mas não fazendo nada sobre isso.

Uma revisão hoje encontrada enquanto nenhum estava ciente de "conduta imprópria", um membro da equipe não conseguiu dar o alarme sobre os comerciantes que compartilham informações.

Ele disse que o principal negociante de câmbio do banco, que foi suspenso em março, havia sido demitido ontem por "não aderir às políticas internas".

No entanto, disse que o despedimento "não estava relacionado" com o escândalo dos estrangeiros.

O executivo-chefe da FCA, Martin Wheatley, disse: "As multas recordes de hoje marcam a gravidade das falhas que encontramos e as empresas precisam assumir a responsabilidade de acertar as coisas. Eles devem garantir que seus operadores não joguem o sistema para aumentar os lucros."

George Osborne prometeu uma ação dura contra a corrupção.

O diretor executivo do RBS, Ross McEwan, disse que estava furioso com o aparelhamento cambial.

Ele disse: "Dizer que estou zangado com a má conduta seria um eufemismo.

"Nós tínhamos pessoas trabalhando nesse banco que não sabiam a diferença entre certo e errado, ou pior, não se importavam com a distinção."

Ele acrescentou que os bônus seriam retirados e procedimentos disciplinares seriam realizados contra os responsáveis.

O banco disse que seis estavam passando por um processo disciplinar, com três suspensos. Uma declaração sobre a sonda seguirá até o final do ano.

O chanceler George Osborne disse: "Hoje tomamos medidas duras para limpar a corrupção de alguns para que tenhamos um sistema financeiro que funcione para todos.

"Vários comerciantes foram suspensos ou demitidos, e o Serious Fraud Office está conduzindo investigações criminais. Os bancos que os empregam enfrentam grandes multas - e vou garantir que essas multas sejam usadas para o bem público mais amplo".

As multas cobradas pela FCA para o escândalo da Libor no passado foram passadas para instituições de caridade, incluindo causas militares.